La Asociación de Bancos de México anunció un nuevo requisito en disposición para reforzar las medidas de prevención contra el lavado de dinero y actividades ilícitas en el sistema financiero mexicano.
A partir del 1 de julio de 2026, las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos en sucursales bancarias deberán identificarse con una credencial oficial y proporcionar al menos un dato biométrico.
La medida fue dada a conocer por Emilio Romano, presidente de la ABM, quien explicó que el objetivo es fortalecer los mecanismos de control y cerrar brechas regulatorias entre México y Estados Unidos.
“Recomendamos que a partir del 1 de julio de 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos”, señaló el dirigente bancario.
Además, la disposición establece que todos los depósitos realizados en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán estar plenamente referenciados.
La ABM indicó que los bancos trabajarán en la adopción de mejores prácticas para detectar operaciones relacionadas con lavado de dinero y financiamiento ilícito.
Las medidas también incluyen las políticas internas
Como parte de estas acciones, las instituciones financieras actualizarán sus manuales internos de cumplimiento y mantendrán reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera para fortalecer la coordinación en temas de vigilancia financiera y listas de personas bloqueadas.
La asociación también informó que buscará promover acuerdos con autoridades financieras extranjeras, especialmente en materia de prevención de lavado de dinero y supervisión internacional.
Otra de las propuestas contempla que los pagos de remesas en efectivo realizados por instituciones no bancarias queden sujetos a las mismas medidas de identificación, control y límites de monto.
La medida forma parte de una estrategia para reforzar la seguridad en operaciones bancarias y aumentar la trazabilidad de movimientos en efectivo considerados de alto valor.Bancos pedirán identificación para depósitos y retiros mayores a 140 mil pesos.
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Fuente: Grupo Es Noticia
