A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México solicitarán una identificación oficial vigente para realizar depósitos en efectivo superiores a 140 mil pesos en ventanilla.
La disposición fue anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM) como parte de una estrategia para fortalecer la seguridad del sistema financiero.
¿Qué cambia con la nueva regla para depósitos bancarios?
La medida aplicará en sucursales bancarias de todo el país y abarca instituciones como BBVA, Banamex, Santander, Banco Azteca y otras entidades adheridas al nuevo esquema implementado por la ABM.
Además de presentar una identificación oficial vigente, los usuarios deberán acreditar el origen del dinero cuando realicen depósitos de grandes cantidades en efectivo mediante operaciones efectuadas directamente en ventanilla bancaria.
El requisito no aplica para operaciones realizadas en cajeros automáticos, ya que estos cuentan con límites establecidos para depósitos y retiros que permanecen sin modificaciones.
La Asociación de Bancos de México explicó que el objetivo principal consiste en prevenir el lavado de dinero, combatir fraudes financieros, fortalecer la trazabilidad de las operaciones y reducir el uso excesivo de efectivo.
También se informó que la disposición será obligatoria cuando terceros realicen depósitos en representación de empresas, siempre que las cantidades superen los 140 mil pesos establecidos por la nueva normativa.
Las autoridades bancarias recordaron que la identificación deberá estar vigente, ser completamente legible y no presentar alteraciones físicas, ya que cualquier documento vencido o deteriorado provocará el rechazo inmediato de la operación. La integración total del sistema entre las instituciones participantes concluirá el 30 de julio de 2026.
