El SAT puso bajo la lupa las palabras prohibidas en transferencias y usar esas expresiones podría activar alertas e incluso el bloqueo temporal de tu cuenta, según reportes recientes
Usar ciertas palabras en transferencias no es un capricho: medios nacionales detallan que escribir términos ligados a delitos en el concepto de pago puede detonar revisiones más duras y frenar tu dinero mientras aclaras el origen de los recursos.
¿Qué palabras no debes usar?
De acuerdo con estas publicaciones, la autoridad fiscal ha identificado conceptos de alto riesgo en el campo “concepto” de las transferencias.
Entre las palabras prohibidas aparecen: “Droga”, “Armas”, “Robo”, “Fraude”, “Soborno” y “Lavado”. Incluirlas, aunque sea a modo de broma, puede interpretarse como una señal de posible actividad ilícita, por lo que tu operación sería marcada para revisión prioritaria y, en escenarios severos, tu cuenta podría ser suspendida de forma preventiva mientras se investiga.
¿Qué pasa si las usas?
Los bancos y la autoridad pueden retener la operación, pedir comprobantes y abrir una revisión fiscal. En casos con mayor riesgo, podría aplicarse el bloqueo temporal de la cuenta y la inmovilización de fondos hasta que el titular entregue documentación que demuestre el fin legítimo de la transferencia. Evita también conceptos ambiguos, apodos, emojis o mensajes crípticos; dificultan la trazabilidad y elevan las probabilidades de disparar filtros automáticos.
Cómo escribir conceptos seguros
Opta por descripciones claras y verificables: “Pago de servicios”, “Préstamo personal”, “Pago de renta”, “Compra de productos” o “Aportación familiar”.
Añade, si aplica, folios, periodo o número de factura/CFDI. Mantén coherencia con tu actividad económica y guarda soportes (contratos, recibos, estados de cuenta). Así minimizas riesgos y te olvidas de las palabras prohibidas en transferencias, que podrían convertirse en un dolor de cabeza si aparecen en tu referencia de pago.
Fuente: Grupo Es Noticia
